Devo obter um Wealth Manager?

Como deve se sentir para as famílias de patrimônio líquido ultra alto e alto patrimônio líquido

Muitas vezes, as pessoas tentam responder a essa pergunta com o lado esquerdo do cérebro, com listas, análises e dados, detalhando sua situação para descobrir suas melhores opções. Para investidores com mais de US $ 5 milhões para confiar a um gerente de patrimônio

Mas e o outro lado do seu cérebro?

Às vezes, ao tomar grandes decisões, negligenciamos excessivamente o lado emocional de nós mesmos, acreditando (falsamente) que não é confiável e propenso a imprudência impetuosa. A verdade é que, às vezes, precisamos   sentir e pensar antes de tomar uma decisão, especialmente quando se trata de gestão de patrimônio e investimento.

Então, no dia a dia, mês a mês, como sua vida se sentirá diferente com um gerente de patrimônio proativo em sua equipe? Como isso vai diferir de ter um consultor de riqueza típico, ou pior ainda, ninguém?

Porque vamos ser claros: um gestor de patrimônio é distinto de um consultor financeiro. Para famílias de alto patrimônio líquido, uma empresa de consultoria financeira convencional não conseguirá fornecer a ajuda especializada que as pessoas de seu calibre financeiro sempre acabam precisando. 

Os conselheiros convencionais são para famílias convencionais. Famílias de alto patrimônio líquido e patrimônio líquido ultra-alto como a sua não são – por sua natureza – uma família convencional. Você precisa de mais do que os consultores Robo padrão ou consultores financeiros para o planejamento financeiro. Com serviços abrangentes de consultoria de investimentos.

Este artigo explorará como se sente  para as famílias de alto patrimônio líquido viver sem  ajuda de gerenciamento de patrimônio e como se sente ao viver com a ajuda de um gerente de patrimônio.

Considere isso fortemente ao restringir sua busca por ajuda no planejamento de investimentos – há uma razão pela qual metade do seu cérebro está conectado a essa maneira de processar o mundo.

Como é a sensação de NÃO ter um gestor de patrimônio

Sem um gerente de patrimônio, aqui estão três sentimentos que você experimentará com intensidade crescente quanto mais tempo você tentar ir sozinho ou usar um consultor financeiro convencional.

Sobrecarregado por decisões com ramificações desconhecidas

Dê uma olhada em seus ativos não monetários. Talvez você tenha participações imobiliárias ou esteja planejando adquirir algumas mais tarde na vida. Talvez você possua um negócio que começou há algum tempo.

Se você possui imóveis e está na casa dos 50 anos, por quanto tempo deseja manter suas propriedades? A decisão de quando vender é grande e afetará sua vida de maneiras significativas. Você perderá o fluxo de renda passiva e talvez algumas vantagens fiscais. Mas, ao vender, você também (esperançosamente) obterá um bom lucro inesperado.

• O que é certo para você e sua família nesse tipo de situação?

• Qual é o momento ideal e por quê?

• Você tem alguém com quem conversar sobre isso?

• Essa pessoa pode lhe oferecer conselhos rígidos e orientados por dados que vão além dos instintos e experiências passadas?

Enfrentando decisões, esse grande pode rapidamente se tornar esmagador sem o conselho financeiro de um gerente de patrimônio.

O mesmo vale para decidir quando e como sair do seu negócio. Você deve sair completamente? Retirar-se de partes dele, mas manter algum controle por mais tempo? Passar para os seus herdeiros?

Decisões como esta não podem ser revertidas. Uma vez feito, é final. Sem volta.

Indo além de ativos duros para sua riqueza e capital de investimento, você pode um dia ser abordado por capitalistas de risco, amigos ou outras pessoas que querem que você invista em algo que eles estão começando.

Suponha que você tenha US $ 10 milhões economizados. Aos 55 anos, como você toma uma decisão informada, imparcial e fundamentada de se desfazer de US $ 4 milhões para investir em uma startup de algum tipo? Como você pode fazer isso e se sentir confiante de que foi o movimento certo?

Mais uma vez – você tem um especialista qualificado que tem seus melhores interesses no coração para conversar sobre isso?

Pouquíssimas pessoas o fazem. E é extremamente estressante.

Misturando-se no escuro em direção a um futuro desconhecido

Com a idade e uma família extensa cada vez maior, vem um número crescente de grandes despesas planejadas e não planejadas.

• Você é capaz de suportar esses gastos inesperados?

• Você pode perseverar através de grandes contratempos financeiros e manter sua forte saúde financeira?

• Como você pode descobrir, especialmente quando não há como saber o futuro?

• E o planejamento patrimonial?

Você pode ter uma determinada quantidade de sua riqueza que você espera deixar para seus herdeiros. Mas como você pode ter certeza de que ainda terá tanto quando morrer? Suponha que ninguém em sua família tenha vivido além dos 80 anos. Mas e se você passar dos 90 anos? Você está contando em viver dez anos a mais do que qualquer um em sua família viveu? Ou o cenário inverso – e se você não viver tanto quanto os outros da sua família conseguiram?

Como você vai planejar isso?

Por conta própria, o futuro é como uma escada escura. Passo com cuidado, ou você pode desmoronar.

Pressionado a executar seus investimentos

É tão fácil ser sugado para o jogo de comparação.

Mike e Margaret obtiveram 11% no ano passado em seu IRA. O que estamos recebendo?

Ahmed e Faiza investiram em um novo fundo de hedge focado em tecnologia. Devemos entrar em algo assim?

O conselheiro de Jaime diz que o ouro está prestes a fazer um grande retorno, e agora é a hora de comprá-lo. Devemos considerar fazer isso também?

A pressão para acompanhar amigos, parentes, colegas de trabalho e pessoas que você ouve falar na mídia pode facilmente deixá-lo agarrado a canudos, paralisado em sua tomada de decisão e com medo de fazer a coisa errada (ou não fazer a coisa certa).

Sem um gestor de patrimônio, você estará vulnerável a esses ventos e ondas que o agitam. Você não poderá se estabelecer e se comprometer com uma abordagem de investimento que lhe forneça segurança absoluta, porque você não saberá como isso se parece ou se é possível.

Como você se sentirá sem um gerente de patrimônio – No geral:

Estressado e inseguro.

A cacofonia de vozes divergentes e opiniões contrárias irá enchê-lo com o medo de perder.

Você vai olhar para o que seu consultor convencional está fazendo, mas nunca vai parecer o suficiente. Você continuará tendo novas complicações emergentes em sua vida que você não se sentirá preparado para lidar do ponto de vista financeiro. Você enfrentará decisões difíceis que seu consultor considerará "fora" de seu pacote de serviços ou além de sua experiência.

O futuro permanecerá desconhecido e intimidador.

Como é ter um gestor de patrimônio

Agora, vamos olhar para as mesmas três categorias e nos concentrar nos sentimentos que você experimentará se tiver um gerente de patrimônio experiente em sua equipe que trabalhe exclusivamente com famílias e indivíduos de alto patrimônio líquido.

Informado e capacitado para tomar decisões sábias

Como é maravilhoso ser compreendido. Como uma pessoa de alto ou ultra-alto patrimônio líquido, esse é o primeiro sentimento que você terá quando trabalhar com alguém como você. Alguém que entende e se relaciona com suas preocupações e prioridades e que enfrenta os mesmos tipos de decisões que você enfrentará.

Com um gestor de patrimônio – especialmente um que ofereça ajuda em todos os aspectos financeiros de sua vida, não apenas investimentos – você poderá enfrentar grandes decisões como aposentadoria, imóveis, vendas de negócios, fusões e aquisições, seguros, jurídico e oportunidades de investir em outros empreendimentos, com empoderamento confiante.

Agora, você terá alguém em seu canto com seus melhores interesses no coração.

Mais do que isso, se você tiver o gestor de patrimônio certo, terá alguém que possa oferecer projeções específicas e conselhos informados por dados que enquadram suas decisões em termos claros de "antes e depois". Como em, antes de vender esta propriedade, aqui está como sua riqueza e investimentos são projetados para executar e quanto tempo eles vão durar. E depois de vender, aqui está o novo cenário.

Qualquer gestor de patrimônio que valha o seu tempo terá um processo que pode fornecer respostas nesse nível de especificação extrema.

Um gestor de patrimônio irá mantê-lo constantemente informado e atualizado com dados reais mostrando como essas decisões afetarão sua vida. E eles irão capacitá-lo a tomar decisões sábias e seguras que aumentam sua riqueza e protegem sua segurança financeira a longo prazo.

Liberado e seguro, não importa o que o futuro traga

Um advogado de planejamento imobiliário pode preencher os espaços em branco e criar os formulários.

Mas apenas um gestor de patrimônio pode mostrar o que você pode esperar com confiança para o futuro quando o inesperado surgir em seu caminho.

Mais do que isso, apenas alguns gestores de patrimônio de elite desenvolveram seu próprio processo inovador de planejamento de investimentos que pode projetar sua estabilidade futura – e se adaptar à medida que a situação muda. Pillar é um desses gestores de patrimônio. Nós nos esforçamos para lhe proporcionar liberdade e segurança para viver sua vida sem medo, sem preocupação.

Como fazemos isso especificamente?

Se custos médicos inesperados e extremos surgirem em seu caminho, por exemplo, podemos recalcular seus próximos 30 anos de projeções financeiras, mostrar os efeitos específicos de vários ajustes direcionados que você poderia fazer e, assim, manter sua saúde financeira a longo prazo forte e segura, ajudando-o a fazer as melhores escolhas.

Você continuará a ser livre para viver e aproveitar a vida em seus termos, sem ansiedade ou incerteza sobre como isso afetará suas finanças. Você saberá como suas finanças se sairão porque seu gerente de patrimônio mostrou os dados.

Descontraído e livre de preocupações com o desempenho do investimento

Com um gestor de patrimônio proativo, fiduciário e inovador em sua equipe, você não precisa mais se preocupar em acompanhar os Joneses.

Eles estão em um novo fundo de hedge? Bom para eles.

Seu consultor obteve informações especiais sobre a nova mercadoria quente para comprar? Mais poder para eles.

Sua carteira ganhou 10% nos últimos três anos? Parece ótimo.

Nada disso vai mudar nada para você.

Você vai continuar relaxando. Você não precisa se preocupar em analisar gráficos e taxas de retorno e desempenho de fundos mútuos e dividendos de ações e flutuações de títulos e novas oportunidades de investimento em startups. Você pode se incomodar com isso se isso fizer você se sentir melhor. Mas nada disso fará com que você se preocupe ou se pergunte sobre sua riqueza ou seu futuro.

Por que?

Porque você saberá que seus investimentos estão realizando o que você precisa deles para continuar vivendo a vida da maneira que você quer vivê-la.

Não é realmente isso que todos nós queremos?

Quando você sabe que seu plano de investimento é otimizado especificamente em torno de sua situação financeira, metas e necessidades futuras e planos de estilo de vida, você deixa de se preocupar.

Quando você pode ver números demonstrando claramente que seus investimentos estão funcionando de tal forma que você excederá e superará todos os seus objetivos e planos ao longo da vida, você relaxa e relaxa.

Nada mais importa. Você não precisa mudar nada com base no que as outras pessoas estão fazendo. Deixe-os se estressar sobre perder as novas ações quentes da empresa. Deixe-os se preocupar com qual gestor de fundos de hedge tem os segredos para um crescimento explosivo. Deixe-os participar de reuniões, almoços grátis, apresentações e webinars, tentando adivinhar o caminho para retornos maximizados.

Com o gestor de patrimônio certo, você já terá tudo isso resolvido. E você não terá que pensar sobre isso.

Obter um Gestor de Patrimônio: Quando devo fazê-lo?

Gerir o seu próprio dinheiro não é um trabalho fácil; além disso, você está incluído como um indivíduo de alto patrimônio líquido. É muito difícil reconhecer que você precisa de ajuda e obter um gerente de patrimônio. Além disso, você também pode pensar que por que eu deveria contratar um gerente de patrimônio para gerenciar suas contas de investimento e a soma de despesas de dinheiro para pagá-las. No entanto, você começa a encontrar dificuldades em gerenciar suas finanças pessoais.

Por exemplo, preparar seu planejamento de aposentadoria, planejamento tributário, seguro de vida, gerenciar a pontuação de crédito para seus cartões de crédito e muito mais. É por isso que um gestor de patrimônio deve ter um planejador financeiro certificado como prova de sua qualificação.

Portanto, é o momento certo para você encontrar um gestor de patrimônio. Além de pesquisar na revisão dos consultores de patrimônio, algumas pessoas consideram a experiência de certas empresas de gestão de patrimônio com base em seus ativos sob gestão (AUM). Trabalhar com um planejador financeiro ou gerente de patrimônio será benéfico para você, pois você economizará mais tempo e protegerá sua riqueza de forma eficiente.

Várias considerações antes de contratar um gestor de patrimônio:

Antes de contratar o gestor de patrimônio certo para você, você precisa considerar estas coisas:

1. Você não tem intenção ou tempo para gerenciar sua própria riqueza

2. Eles podem gerenciar sua conta de investimento ou contas bancárias

3. Você não tem nenhum conhecimento ou compreensão sobre como investir sua riqueza

4. Você está muito ocupado ou não tem tempo para prestar atenção à sua riqueza

5. Se você tem uma enorme quantidade de ativos e precisa de alguém para gerenciá-lo como um gerente de patrimônio

6. Quando um plano financeiro é muito difícil de ser feito por conta própria

Um gestor de patrimônio deve colocar as necessidades de seu cliente em vez de suas vendas de produtos. É por isso que encontrar um gestor de patrimônio fiduciário é a melhor escolha para você. A Pillar WM tem uma equipe profissional que pode ajudá-lo a gerenciar sua riqueza. Além disso, também fornecemos um consultor de investimentos que pode ajudá-lo a investir seu dinheiro, alocação de ativos de investimento e fundo de índice de forma eficiente.

Como você se sentirá tendo um gerente de patrimônio de elite - No geral:

Sereno.

Falamos sobre a construção de um ninho de serenidade financeira o tempo todo, porque este é, em última análise, os serviços de gestão de patrimônio que estamos entregando a todos os nossos clientes.

Ao trabalhar conosco, você receberá o nível de serviço direcionado, de alto desempenho e específico da situação sobre o qual acabou de ler.

Mas o foco deste artigo é em como você se sentirá sobre isso, não nos detalhes.

Se você quiser os detalhes – marque uma reunião gratuita de Análise de Gestão de Patrimônio e descubra a segurança projetada que sua riqueza pode alcançar para você.

O que você sentirá quando contar com a ajuda de um gerente de patrimônio como a Pillar é algo que eles sempre nos dizem que o dinheiro não pode comprar. Mas, neste caso, pode: você sentirá serenidade. A ausência de preocupação, cuidado ou preocupação com o seu futuro financeiro, independentemente do que vem em seu caminho.

É algo que apenas famílias e indivíduos de alto patrimônio líquido podem experimentar, porque você tem os ativos para tornar isso possível. Mas, embora você possa experimentar essa serenidade, infelizmente, muito poucas pessoas em sua situação realmente o fazem.

E isso é porque eles não têm nenhum gestor de patrimônio, ou eles têm um inexperiente que não fornece o nível de serviço e experiência que irá entregar esse sentimento.