Perguntas gerais a serem feitas aos consultores de patrimônio

 

Perguntas gerais a serem feitas aos consultores de patrimônio ( Gerente de Riquezas )

Escolha as perguntas mais relevantes para a sua situação

Ao entrevistar um consultor patrimonial, é importante fazer as perguntas certas e saber interpretar as respostas.

Aqui estão algumas perguntas selecionadas para você começar.

Num processo de seleção formal, a família deve apresentar questões adicionais relevantes que isolem questões importantes.

critério.

Antecedentes firmes e propriedade

  Quando a empresa foi fundada?

  Quando a empresa começou a fornecer serviços de consultoria patrimonial? Qual foi o ímpeto por trás da criação do negócio multifamily office, se aplicável?

  Qual é a estrutura organizacional da empresa? Se for familiar, qual é o percentual de participação da família?

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  Qual é a estrutura de propriedade da empresa? Se for familiar, qual é o percentual de participação da família?

  A empresa desenvolve um plano estratégico anual? Em caso afirmativo, quais são as principais iniciativas para a empresa nos próximos dois anos?

  Qual é a missão declarada da empresa?

  A empresa está registrada sob a Lei de 1940 da Comissão de Valores Mobiliários? Por favor, forneça uma cópia

o ADV Partes I e II da empresa é arquivado anualmente na SEC.

Serviços

  Descreva sua experiência em cada uma das seguintes áreas de serviço:

  planejamento de transferência de riqueza

  planejamento financeiro

  fundação e planejamento filantrópico

  Gestão de Investimentos

  Análise de desempenho

  planejamento tributário e compliance tributário

  pagamento de contas e gerenciamento de fluxo de caixa

  processo de educação do cliente

  Quais são as suas áreas de maior força ao fornecer serviços de consultoria patrimonial?

  Que novos serviços/melhorias de serviços você planeja introduzir no próximo ano?

  Que aspectos do seu negócio o distinguem da concorrência?

  Você trabalha com consultores de investimento externos para aprimorar sua pesquisa?

Relacionamentos com clientes

  Quantos relacionamentos familiares sua empresa de consultoria patrimonial tem? Qual é a distribuição dos clientes por tipo

(proprietários de empresas, proprietários de riqueza, herdeiros de riqueza, fundação, etc.)?

  Quantos novos clientes você adicionou/perdeu em cada um dos últimos três anos?

  Qual porcentagem de seus clientes são relacionamentos de serviço completo? Quais serviços você normalmente fornece aos clientes

que não utilizam sua empresa para todos os serviços?

  Como você consegue novos negócios? Você tem um esforço ativo de desenvolvimento de novos negócios?

  O que são ativos circulantes sob gestão?

  Forneça um detalhamento de:

  crescimento em novos ativos devido a novos negócios de clientes nos últimos três anos

  crescimento em ativos devido a novos ativos de clientes existentes

  perda de ativos devido ao desgaste de clientes nos últimos três anos

  Fornece referências de três clientes que trabalharam com sua empresa há pelo menos três anos?

  Quais foram as razões pelas quais ex-clientes encerraram seus serviços nos últimos três anos?

Funcionários

  Quantos funcionários você tem em cada departamento principal? Forneça uma discriminação dos funcionários da seguinte forma

categorias:

  gerentes de relacionamento sênior

  profissionais de investimento

  profissionais fiscais e contábeis

  especialistas em filantropia

  profissionais de tecnologia da informação

  profissionais de marketing

  pessoal operacional/back-office

  pessoal administrativo

  Como está estruturada uma equipe típica de gerenciamento de relacionamento? E como é fornecido conhecimento técnico para apoiar a equipe de relacionamento?

  Como os gerentes de relacionamento são remunerados? Se eles recebem uma compensação de incentivo, em que isso se baseia?

Eles participam dos lucros da empresa?

  Qual é a carga de conta típica de um gerente de relacionamento?

  Forneça as biografias da alta administração e do pessoal-chave que atenderia minha conta.

  Forneça o número de contratações e rescisões/demissões de funcionários nos últimos três anos.

Atendimento e relatórios ao cliente

  Como você se comunica com mais frequência com os clientes?

  Você tem reuniões agendadas regularmente com os clientes? Em caso afirmativo, qual é a frequência e quem normalmente representa a empresa?

  Como você interage com outros consultores importantes dos clientes?

  Vocês fornecem versões eletrônicas de relatórios de clientes? Os clientes têm acesso on-line aos seus relatórios?

  O que é ?

Educação e pesquisa do cliente

  Que tipo de educação ao cliente você oferece?

  Vocês oferecem seminários formais ou outras oportunidades educacionais?

  Você publica pesquisas ou boletins informativos para benefício de seus clientes? Inclua uma lista de trabalhos de pesquisa distribuídos para

clientes com a data de publicação.

Preços e taxas

  Você tem uma tabela de taxas publicada? Em caso afirmativo, forneça. Caso contrário, descreva como você determina uma taxa para um

novo cliente.

  Existe um tamanho mínimo de conta ou exigência de taxa mínima?

  Como a estrutura de taxas difere para diferentes tipos de clientes?

  Vocês oferecem alguma taxa baseada no desempenho? Como alternativa aos pontos base?

  Você aceita soft dólares de algum fornecedor de produtos?

  Aceitam taxas de qualquer outro tipo de prestadores de serviços? Se assim for, em que circunstâncias?

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