A Rússia está a afastar-se do sistema financeiro ocidental – estão em curso planos para um rublo digital 1º de maio de 2024
A Rússia está a afastar-se do sistema financeiro ocidental – estão em curso planos para um rublo digital
Ocorre uma olhada na Federação Russa. Foi o chefe do Banco VTB russo que recentemente chamou a atenção para a urgência de se afastar completamente do sistema financeiro ocidental num discurso na conferência Data Fusion 2024.
Ambos os esforços para abandonar o dólar americano e o sistema SWIFT estão em pleno andamento. Paralelamente, tem havido uma cooperação mais intensa entre os dois sistemas independentes de processamento de pagamentos da Federação Russa e da China.
O governo do Kremlin de Moscovo tem apelado já há algum tempo aos países parceiros do grupo BRICS e a outros estados do sul global para que acelerem o seu abandono das transacções em dólares americanos. ( Record: Os touros do Bitcoin esperam ganhos de preços muito mais fortes – o Bitcoin será mais valioso que o ouro )
“Matar o sistema SWIFT”
Esta opinião é evidentemente partilhada pelo sistema bancário russo, com o presidente do terceiro maior banco do país a expressar agora os mesmos sentimentos. Andrei Kostin, chefe do Banco VTB, disse na conferência Data Fusion deste ano que a necessidade de se afastar tanto do dólar americano quanto do sistema SWIFT é mais urgente do que nunca.
Esta é uma questão cada vez mais importante, especialmente do ponto de vista do comércio bilateral entre empresas sediadas na Federação Russa e os seus homólogos estrangeiros.
Ao mesmo tempo, Andrei Kostin apelou ao seu público para que impulsione a digitalização do sistema de transações domésticas com todas as suas forças. Um desenvolvimento semelhante também seria desejável nas nações parceiras da Federação Russa.
Mais uma vez, o discurso proferido por Andrei Kostin girou em torno de um afastamento do sistema financeiro dominado pelo Ocidente. O chefe do Banco VTB não mediu palavras a esse respeito.
Com um afastamento acelerado do sistema SWIFT, o domínio ainda observado do dólar americano no comércio internacional também diminuirá ainda mais. Um efeito secundário maravilhoso deste desenvolvimento seria também a recuperação da plena soberania no sector financeiro.
Neste contexto, Andrei Kostin apelou não só ao seu próprio governo, mas também a todos os governos dos países parceiros da Rússia para que deixassem de utilizar o sistema SWIFT o mais rapidamente possível, a fim de alcançar os objectivos acima mencionados. ( Bitcoin Halving: A próxima evolução no ecossistema criptográfico )
Banco Central Russo recebe elogios
Os esforços do Banco Central Russo neste sentido já percorreram um longo caminho, como acrescentou Andrei Kostin. O chefe do Banco VTB apelou a uma expansão da digitalização no sector financeiro russo simplesmente porque a sua instituição está actualmente a participar num projecto piloto que visa emitir o rublo digital num futuro próximo.
Está previsto que o rublo digital também seja utilizado em transações de pagamento transfronteiriças no futuro. As nações parceiras da Rússia devem estar adequadamente preparadas para este desenvolvimento, a fim não só de acelerar os sistemas de pagamentos no comércio bilateral, mas também de os expandir.
Ao contrário de algumas outras vozes na Federação Russa, Andrei Kostin também elogiou os esforços do Banco Central Russo para enfrentar as sanções impostas pelo Ocidente contra o seu próprio país.
Neste contexto, foi particularmente bem sucedido na estabilização do valor externo do rublo russo em relação ao dólar dos EUA e a outras moedas ocidentais. Claro, depois que as tropas russas invadiram a Ucrânia, Joe Biden declarou publicamente que as sanções impostas contra a Rússia reduziriam o rublo a escombros.
Esta avaliação não se revelou verdadeira até à data. Em vez disso, o presidente russo, Vladimir Putin, rebateu as sanções ocidentais vinculando vagamente o rublo ao preço do ouro.
Em 2023, o rublo foi uma das moedas com melhor desempenho em relação a outras moedas de papel. A certa altura, o rublo tinha-se valorizado tanto face ao dólar americano e ao euro que o governo do Kremlin apelou ao seu próprio banco central para tomar medidas para desvalorizar a moeda nacional.
O setor industrial da Rússia continua extremamente dependente de importações estrangeiras
Andrei Kostin também elogiou o estabelecimento de um sistema eficiente para reduzir a própria dependência do sector financeiro global. Isto se aplica especialmente a bens a serem importados e bens do exterior.
No sector industrial russo, em particular, a dependência de peças sobresselentes estrangeiras ainda é bastante elevada. E porque é este o caso, do ponto de vista russo, era essencial tornar-se independente dos mecanismos financeiros que existiam até então, após a imposição das sanções ocidentais.
Foi possível estabelecer em muito pouco tempo um sistema independente, do qual, segundo Andrei Kostin, o seu próprio país pode estar mais do que orgulhoso. O Banco Central Russo, em particular, deve ser agradecido pelos seus esforços neste sentido.
Esses esforços incluíram, por exemplo, a introdução do chamado Cartão Mir e o progresso processual do sistema de pagamentos russo SBPF. Além disso, a infra-estrutura da bolsa de valores do país passou por uma revisão e modernização geral.
Sanções secundárias acenam
Como seria de esperar, os EUA ameaçaram agora impor sanções secundárias a países terceiros que continuem a trabalhar com bancos e empresas russas sancionadas pelo Ocidente.
Noutra ocasião, Andrei Kostin explicou sobre este desenvolvimento que uma série de nações “amigas” já se tinham retirado, cessando negócios com bancos russos sancionados nestes países.
Estes incluem o Cazaquistão, a Arménia e o Quirguizistão. O objectivo dos Estados Unidos é acabar com as transacções financeiras entre bancos da Federação Russa e instituições de países terceiros e impedir que o Cartão Mir seja aceite nesses países.
Tendo em conta as sanções ocidentais, o governo do Kremlin de Moscovo alinhou-se cada vez mais com a República Popular da China, a fim de depender cada vez mais das transacções em yuan ou renminbi no comércio internacional .
Neste contexto, Vladimir Putin apelou repetidamente aos estados africanos, em particular, para que fizessem maior uso da moeda chinesa no comércio externo russo-africano.
Paralelamente, tem-se intensificado a cooperação entre os dois sistemas independentes de processamento de pagamentos da Federação Russa e do Reino Médio.
Por esta razão, Washington acusa o governo de Pequim de lançar uma espécie de tábua de salvação financeira para a Federação Russa. Além dos controlos às exportações, as sanções adoptadas até agora pelos Estados Unidos, Canadá, Austrália, União Europeia e Japão contra a Federação Russa também incluem medidas punitivas directas contra as autoridades militares e políticas russas.
Além disso, os principais bancos russos, como o VTB e o Sberbank, foram colocados sob numerosas restrições financeiras, enquanto os activos do Banco Central Russo detidos em países ocidentais (incluindo o Japão) foram congelados.
Desde o fim da Segunda Guerra Mundial, não foram impostas sanções comparáveis a qualquer outro país do mundo. O facto de a Rússia ter resistido até agora aos efeitos associados como uma rocha é bastante notável.
Nas fases iniciais da imposição de sanções, a União Europeia chegou mesmo ao ponto de desligar um total de sete instituições financeiras russas do sistema SWIFT. Antes desta decisão, todas as instituições russas afectadas dependiam em alto grau da utilização da rede de comunicações e informação SWIFT para transacções de pagamentos internacionais.
As transações de pagamento transfronteiriças ainda são difíceis
As implicações disto podem ser percebidas pelo facto de as instituições afetadas por esta situação ainda enfrentarem, em alguns casos, dificuldades consideráveis no processamento de transações de pagamento transfronteiriças.
A Federação Russa respondeu a estes desafios de forma proativa, incluindo, em particular, a conclusão do seu próprio sistema de processamento de pagamentos denominado SPFS, que pode ser utilizado como alternativa ao SWIFT em sistemas de comunicações e informação.
Mas o SPFS por si só não pode resolver todos os problemas que surgem. Em grande parte por esta razão, a Federação Russa procurou uma cooperação de longo prazo com o sistema de processamento de pagamentos da China, Cross-Border Interbank Payment Solution (CIPS).
Há já vários anos que vários biliões de dólares americanos por ano têm sido processados através do CIPS sob a forma de pagamentos. No entanto, o CIPS ainda depende do acesso ao SWIFT de várias formas, razão pela qual o governo de Pequim está agora interessado em internacionalizar o yuan chinês (renminbi).
Ao mesmo tempo, o comércio bilateral entre a Federação Russa e a República Popular da China cresceu significativamente nos últimos anos. O Reino Médio tornou-se agora, como esperado, o maior parceiro comercial da Rússia.
No entanto, a internacionalização do yuan chinês (renminbi) até agora ficou aquém das expectativas. Isto deve-se principalmente à actual infra-estrutura financeira na República Popular da China.
Mais cedo ou mais tarde, provavelmente não haverá alternativa à abertura dos mercados obrigacionistas e de capitais chineses e ao levantamento dos controlos de capitais existentes no Reino Médio, se a moeda do país quiser assumir um papel competitivo face ao dólar americano.
No entanto, aparentemente ainda não é a hora. No entanto, os fluxos de pagamentos liquidados em yuan (renminbi) em todo o mundo aumentaram nos últimos anos. Contudo, para alcançar um avanço sustentável nesta área, os especialistas internacionais acreditam que a futura convertibilidade da moeda chinesa é essencial.
As reservas monetárias detidas pela Federação Russa em yuan (renminbi) e os acordos de swap previamente acordados entre o banco central russo e o Banco Popular da China (PBoC) proporcionam uma espécie de amortecedor, mas isto não é suficiente para apoiar as actividades comerciais internacionais para apoiar.
“O que isso significa exatamente para mim!?”
A intensificação das tensões nas finanças globais está, obviamente, a ter um impacto nas decisões geopolíticas. Quanto mais a guerra financeira se intensifica e aumenta a perspectiva da imposição de sanções secundárias, maiores são os riscos e perigos de os conflitos militares existentes crescerem juntos e se expandirem.
Fontes: PublicDomain/ cashkurs.com em 26 de abril de 2024