O novo padrão ouro: por que o ouro e a prata estão vencendo as moedas fiduciárias
O novo padrão ouro: por que o ouro e a prata estão vencendo as moedas fiduciárias
À medida que a instabilidade económica se aproxima, metais preciosos como o ouro e a prata apresentam um refúgio promissor contra a desvalorização da moeda fiduciária.
Neste artigo:
- Aumento histórico em metais preciosos
- Mudanças na política monetária e nas taxas de juros
- Implicações das políticas económicas dos EUA
- Riscos financeiros e tendências negativas impulsionando o ouro e a prata em alta
- Projeções Futuras para Ouro e Prata
Não é ciência de foguetes compreender que, no cenário económico cada vez mais volátil de hoje, o valor do ouro e da prata em relação às moedas fiduciárias globais intensificou-se significativamente. Esta tendência continuará, se não acelerar, daqui em diante.
Desde outubro de 2023, estes metais preciosos registaram aumentos dramáticos de valor, contrastando fortemente com a trajetória instável das moedas fiduciárias.
Este artigo explica o apelo duradouro do ouro e da prata como investimentos robustos, especialmente porque os indicadores económicos sugerem um declínio potencial no valor das moedas tradicionais.
Aumento histórico em metais preciosos
O valor do ouro subiu de pouco mais de US$ 1.600 em outubro de 2023 para notáveis US$ 2.300 recentemente.
Apesar de um declínio nas participações físicas de ouro por parte de depositários de ouro, fundos de ouro e ETFs de ouro, e de uma queda de 96% nas vendas de moedas das principais casas da moeda, o preço do ouro continua a sua trajetória ascendente.
Este padrão sublinha uma mudança significativa à medida que a humanidade vê cada vez mais os metais preciosos como um porto seguro no meio da incerteza económica e da desvalorização da moeda fiduciária.
Mudanças na política monetária e nas taxas de juros
A inversão da tendência das taxas de juro nos EUA em 2020 marcou o início de uma tendência ascendente secular, com previsões de taxas superiores a 10% devido às pressões inflacionistas decorrentes dos crescentes défices governamentais e da dívida a nível mundial.
Este cenário coloca os instrumentos monetários tradicionais sob pressão, especialmente porque os bancos centrais enfrentam desafios no controlo das taxas de juro num contexto de emissão desenfreada de dívida pública.
O previsto fim dos cortes nas taxas complica ainda mais o cenário financeiro, aumentando o apelo do ouro e da prata como reserva de valor e poder de compra mais estável contra a queda do valor da moeda fiduciária.
Implicações das políticas económicas dos EUA
As perspectivas económicas dos EUA, comparadas a um esquema Ponzi, prevêem grave instabilidade financeira.
Com o Gabinete Orçamental do Congresso a prever que os custos dos juros ultrapassarão as despesas com a defesa até 2024, atingindo 1,6 biliões de dólares anuais, a situação financeira dos EUA parece cada vez mais precária.
Estes desenvolvimentos não só ameaçam o estatuto da nação como potência global, mas também elevam a importância estratégica do investimento em metais preciosos.
Riscos financeiros e tendências negativas impulsionando o ouro e a prata em alta
- Dívida Federal dos EUA : A actual dívida federal dos EUA é de cerca de 35 biliões de dólares, com projecções indicando que poderá aumentar para 100 biliões de dólares até 2034.
- Tendências das Taxas de Juro : As previsões sugerem que as taxas de juro poderão exceder 10% até 2036 ou antes, uma reminiscência das taxas da década de 1970 e início da década de 1980, mas com níveis de dívida significativamente mais elevados.
- Perspectivas do Tesouro dos EUA e da Dívida Soberana : Espera-se um aumento exponencial na emissão de títulos do Tesouro dos EUA e na maioria das dívidas soberanas, com opções de reembolso que variam do diferimento ao incumprimento.
- Estabilidade do Sistema Financeiro : Os bancos dos EUA reportaram perdas não realizadas em obrigações totalizando 650 mil milhões de dólares, que poderão piorar com o aumento das taxas de juro, indicando instabilidade financeira sistémica.
- Títulos do Tesouro e títulos soberanos dos EUA : A atratividade dos títulos do tesouro dos EUA e de outros títulos soberanos é questionada, com uma quase certeza de não recuperação do dinheiro investido devido a desvalorizações significativas e potenciais cenários de inadimplência.
Projeções Futuras para Ouro e Prata
Dadas as profundas mudanças nas políticas económicas globais, as perspectivas para os metais preciosos permanecem altamente optimistas.
As tendências históricas e a desvalorização contínua das moedas fiduciárias sugerem que o ouro e a prata continuarão a ser componentes essenciais das carteiras de investimento.
Países como a Rússia, com reservas significativas de matérias-primas, estão preparados para recuperar mais rapidamente das perturbações económicas globais, indicando um movimento mais amplo no sentido do armazenamento de valor apoiado por matérias-primas, longe das moedas fiduciárias.
O resultado final
Os argumentos a favor do ouro e da prata continuam a ser cada vez mais convincentes.
A sua capacidade de actuar como protecção contra a inflação e a desvalorização monetária, aliada à crescente instabilidade económica e às políticas monetárias ineficazes, posiciona-os como escolhas prudentes para salvaguardar a riqueza.
À medida que os sistemas monetários tradicionais enfrentam desafios sem precedentes, o valor intrínseco do ouro e da prata brilha mais do que nunca, prometendo segurança no nosso futuro cada vez mais incerto.