“Finternet”: a visão horrível do BIS para o sistema financeiro do futuro 9 de junho de 2024
“Finternet”: a visão horrível do BIS para o sistema financeiro do futuro
Num documento de trabalho, o Banco de Pagamentos Internacionais (BIS) delineou os princípios básicos da sua visão para um futuro sistema financeiro. O conceito enquadra-se na visão globalista de uma infra-estrutura pública digital (DPI) que os autores apoiam há muito tempo.
Na sua habitual “conversa doce”, o Banco de Compensações Internacionais (BIS) apresentou a sua visão para o “sistema financeiro do futuro” .
Num documento de trabalho relatado por The Sociable , o Diretor Geral do BIS, Agustín Carstens, e o empresário indiano e arquiteto de identidade digital, Nandan Nilekani, propõem a criação de uma chamada “Finternet”.
Segundo os dois autores, este futuro sistema financeiro será baseado em identidades digitais, moedas digitais programáveis do banco central (CBDCs), ativos baseados em tokens e um “razão unificado”.
Eles afirmam que esta abordagem supostamente “centrada no utilizador” e “inclusiva” é “projetada para capacitar indivíduos e empresas, colocando-os no centro das suas vidas financeiras”.
A identidade digital está no centro de tudo isto, porque é importante criar uma identidade de utilizador confiável para transações financeiras. Além e além:
«… a identidade é fundamental para fazer cumprir regras e políticas dentro do sistema, o que requer funções como rastreabilidade, responsabilização e observabilidade que estão diretamente ligadas à gestão de identidade.»
Segundo o relatório, o “Ledger Unificado” é a chave para uma Internet funcional. Estas são “plataformas digitais que reúnem diferentes mercados de ativos financeiros como objetos executáveis em plataformas programáveis comuns”. ( A UE quer proibir pagamentos em dinheiro acima de 10.000 euros - o WEF vangloria-se de que 98% dos bancos centrais estão a introduzir CBDCs )
O conceito de Finnet se encaixa perfeitamente na visão globalista de criação de uma infraestrutura pública digital ( DPI ) em todo o mundo, diz The Sociable . Um Finnet promoveria os componentes principais do DPI.
Serviria como base tecnológica e de gestão para um sistema de pagamento rápido e incorporaria a identidade digital e a partilha massiva de dados na sua concepção.
O portal chama Nandan Nilekani, coautor do relatório, de um dos maiores defensores do DPI no planeta. É feita referência à sua declaração num painel de discussão no Fundo Monetário Internacional (FMI) em abril de 2023:
«Quais são as ferramentas do novo mundo? Todos deveriam ter uma identificação digital, todos deveriam ter uma conta bancária, todos deveriam ter um smartphone. Então você pode fazer qualquer coisa. Todo o resto se baseia nisso.”
Nilekani também está associado à campanha “ 50-em-5 ” através de sua organização filantrópica . Este foi lançado em Novembro de 2023 para acelerar a adopção de identificações digitais, pagamentos digitais e partilha de dados em 50 países no prazo de cinco anos, sob a égide da infra-estrutura pública digital.
A Campanha 50 em 5 é uma colaboração entre a Fundação Gates, o Programa das Nações Unidas para o Desenvolvimento (PNUD), a Aliança de Bens Públicos Digitais, o Centro de Infraestrutura Pública Digital ( CDPI ) e o Co-Develop.
O CDPI é apoiado pela Nilekani Philanthropies. A Co-Develop, por sua vez, foi fundada pela Fundação Rockefeller, pela Fundação Gates, pela Nilekani Philanthropies, pela Omidyar Network e pelo Wellcome Trust.
Agustín Carstens, o outro coautor do relatório Finternet, há anos defende a adoção global de CBDCs, continua The Sociable .
No mesmo dia em que foi lançada a campanha 50 em 5, o diretor-geral previu num evento do BIS que os CBDCs “estarão no centro do futuro sistema financeiro”. Agora eles chamam isso de “o Finnet”.
Numa outra conferência do BIS em Basileia, em Setembro de 2023, Carstens afirmou : “As pessoas querem que o seu dinheiro seja digital e programável”.
E num evento em Singapura no início do mesmo ano, ele apelou à criação de um “livro-razão programável unificado numa parceria público-privada” para unir CBDCs, depósitos tokenizados e sistemas de pagamento rápidos.
O novo documento de trabalho do BIS afirma, entre outras coisas, o seguinte sobre programação:
“Cada token na Finternet não é apenas uma representação digital de um ativo, mas também contém núcleo e metadados que descrevem suas propriedades e funções, bem como as regras para seu uso.”
IDs digitais, CBDCs programáveis, depósitos tokenizados e livros-razão unificados programáveis – é assim que será o sistema financeiro do futuro se os banqueiros centrais e os globalistas não eleitos conseguirem o que querem, afirma The Sociable .
A chamada Finnet irá fundir-se numa infra-estrutura pública digital na qual o anonimato é abolido, o dinheiro é programável e os cidadãos podem ser forçados a cumprir os regulamentos com o premir de um botão digital.
Por que deveria ser introduzida a moeda digital do banco central (CBDC) , além do dinheiro e de todas as opções de pagamento digital ?
Uma motivação é tornar esse dinheiro programável. Dar ao banco central alavancagem para vincular a utilização deste dinheiro a determinadas condições.
Em teoria, isso poderia incluir qualquer coisa: bloquear completamente o uso do dinheiro por certas pessoas, bloquear ou racionar certas categorias de produtos ou estabelecer uma data de validade para o dinheiro. Além disso, o comportamento de compra pode ser salvo e documentado de forma abrangente.
Além disso, o CBDC nas mãos dos clientes finais colocaria em perigo o sistema bancário de dois níveis tal como o conhecemos – e se o CBDC prevalecer, tornar-se-ia completamente obsoleto. O sistema bancário de dois níveis é a divisão do trabalho entre o banco central (oferta de moeda) e os bancos comerciais (relações com os clientes).
Se o banco central emitir dinheiro, sob qualquer forma, directamente aos clientes finais, isso significa que não poderá ser acedido como crédito num banco comercial e entretanto emprestado. Isto pode levar a uma crise de crédito e – se a moeda do banco central prevalecer completamente sobre todas as outras formas de pagamento – ao desaparecimento do sistema de crédito tradicional.
Mas será isto necessário, como escreve o Fórum Económico Mundial (FEM)? Isso oferece benefícios ao cliente? Não, não se entende por que, além dos cartões de crédito e débito, bem como das opções de pagamento via celular como o Twint, deva ser criada outra opção governamental.
A outra opção é utilizar a tecnologia CBDC para obter ganhos de eficiência, mas não alterar a divisão de tarefas entre bancos centrais e comerciais. A Suíça parece estar seguindo esse caminho. Na Suíça, as transações já são rápidas e baratas. Como o Banco Nacional Suíço (SNB) deseja continuar a ser um líder tecnológico, está atualmente a realizar um teste com a tecnologia CBDC.
A primeira motivação tem sido até agora rejeitada como uma teoria da conspiração . O facto de as CBDCs, em última análise, colocarem em perigo todo o sistema bancário quase não foi discutido até agora - excepto a observação implícita do SNB de que as CBDCs não pertencem às mãos dos clientes finais.
O Ministério do Interior alemão publicou a primeira parte de uma diretriz técnica para a moeda do banco central em 8 de fevereiro de 2024 . O Federal Reserve dos EUA também publicou “considerações de segurança” para CBDCs em 3 de fevereiro .
O documento da Alemanha deixa claro que o euro digital será “programável”, o que significa que pode ser reservado. Os usuários não poderão dispor livremente de seu dinheiro, mas ele poderá ser programado para que só possa ser gasto para fins permitidos.
O documento menciona uma fase piloto já implementada com um “cartão de pagamento” para migrantes, que poderia servir de modelo para a utilização pretendida do dinheiro digital. A programabilidade do euro digital permite estabelecer certas condições sob as quais os pagamentos podem ser automaticamente acionados ou proibidos.
Além disso, sublinha-se que o banco central, neste caso o Banco Central Europeu (BCE), mantém o controlo sobre o dinheiro digital e pode retirá-lo se necessário ou definir um período de validade.
O artigo também discute a criação de diferentes tipos de carteiras (apps) com diferentes funcionalidades: carteiras totalmente anônimas, que não necessitam de dados pessoais e estão sujeitas a restrições, e carteiras personalizadas, que são totalmente rastreáveis, mas não sujeitas a restrições.
As transações financeiras anónimas podem, portanto, apenas ser possíveis até certo ponto, dependendo da implementação, por exemplo, do risco de fraude associado a estes pagamentos.
Comente Notícias de Transição
Se se trata de emitir dinheiro do banco central para clientes finais, então isto teria de ser discutido publicamente muito rapidamente e abordado pelos principais meios de comunicação social.
Por um lado, trata-se do facto de esta tecnologia ter o potencial de controlar e monitorizar completamente o comportamento de compra das pessoas. Por outro lado, se o CBDC se generalizar ou mesmo substituir os sistemas tradicionais de pagamento em dinheiro, poderá derrubar todo o sistema bancário de dois níveis – tal como o conhecemos hoje.
Também não é uma substituição 1:1 do dinheiro. Com algumas excepções, por exemplo na Escócia, o dinheiro é impresso pelo banco central, mas entra no ciclo económico através dos bancos comerciais.
É necessário um grande cepticismo e o entusiasmo do FEM é equivocado.