REDENÇÃO: DEFINIÇÃO DE TERMOS
REDENÇÃO: DEFINIÇÃO DE TERMOS
PESSOAL BANKER – sua pessoa atual na sua instituição bancária atual.
ASSISTENTE DE BANCO PESSOAL – a pessoa que na primeira reunião representa a empresa de câmbio/resgate.
ESCRITÓRIO PESSOAL - algo mais no lado do pessoal doméstico focado no gerenciamento de suas atividades domésticas/pessoais.
FAMILY OFFICE/MULTI-FAMILY OFFICES - firmas de consultoria em gestão de patrimônio privado que atendem indivíduos com patrimônio líquido ultra alto (HNWI). Diferente das lojas tradicionais de gestão de patrimônio, pois oferecem uma solução totalmente terceirizada para gerenciar o lado financeiro e de investimentos de um indivíduo ou família abastada. Por exemplo, muitos escritórios familiares oferecem orçamento, seguro, doações para caridade, transferência de riqueza e concierge de serviços fiscais e outros serviços abrangentes. Os single-family offices atendem a um indivíduo e sua família, enquanto os multi-family offices atendem a algumas famílias que se beneficiam de economias de escala.
TRUST COMPANY - pessoa jurídica que atua em nome de pessoa física ou jurídica para fins de administração, gestão e eventual transferência de bens a um beneficiário. A sociedade fiduciária atua como custodiante de fideicomissos, espólios, acordos de custódia, gestão de ativos, transferência de ações, registro de beneficiários efetivos e outros acordos relacionados.
BANCO PRIVADO – fornece serviços e produtos financeiros personalizados para clientes de alto patrimônio líquido (HNWI) de um banco de varejo. Inclui uma ampla gama de serviços de gestão de patrimônio e todos fornecidos sob o mesmo teto. Os serviços incluem investimentos e gerenciamento de portfólio, serviços fiscais, seguros e confiança e planejamento. Essa oferta geralmente é feita por meio de departamentos especiais, apelidados de divisões de "banco privado" ou "gestão de patrimônio". Os serviços e produtos financeiros e de investimento personalizados são normalmente fornecidos com preços preferenciais e com a assistência de um banqueiro pessoal dedicado.
WEALTH MANAGEMENT – o termo amplo para um serviço que combina consultoria de investimentos, planejamento imobiliário, contabilidade, aposentadoria e serviços fiscais para atender às necessidades de clientes abastados.
ATIVOS SOB GESTÃO (AUM) - o valor total de todos os ativos financeiros que um indivíduo ou instituição financeira controla em nome de um cliente.
Embora as estruturas de taxas variem entre esses serviços diferentes, mas relacionados, normalmente, as taxas são baseadas nos ativos sob gestão de um cliente (AUM).
As taxas potenciais estão vinculadas à lista de serviços no contrato que você assina, qualquer coisa fora do 'escopo de serviços' será extra.
1,5% a 2,5% no primeiro US$ 1 milhão
1% a 2% 0 nos próximos US$ 4 milhões
0,5% a 1% nos próximos 10 milhões
0,2% a 0,5% em tudo acima de US$ 20 milhões
USD – Dólar dos Estados Unidos
USN - Nota dos Estados Unidos
Dinheiro FIAT - moeda emitida pelo governo que não é lastreada por uma mercadoria física, como ouro ou prata, mas sim pelo governo que a emitiu.
QFS – Quantum Financial System – um sistema avançado de contabilidade global de crédito e débito executado em servidores satélites alimentados por computadores quânticos, todos projetados para monitorar e rastrear transações em moeda lastreadas em ativos. Este sistema não pode ser manipulado ou comprometido e elimina todas as atividades fraudulentas, incluindo roubo de identidade,...