REDENÇÃO: Após a notificação oficial do RV e os números 800 do Banco terem sido divulgados:
Após a notificação oficial do RV e os números 800 do Banco terem sido divulgados:
A. PREPARAÇÃO PARA FAZER A NOMEAÇÃO BANCÁRIA
1. Acesse www.hushmail.com ou www.unseen.is para criar um novo e-mail seguro. Isto será melhor não incluir seu nome ou iniciais ou qualquer coisa identificável você em seu novo ID de e-mail.
2. Conte seu IQN/VNN/etc. e saiba o seu total (anote).
B. FAÇA SUA MARCAÇÃO BANCÁRIA
1. Você precisará agendar um horário com uma Central de Atendimento para executar sua "Câmbio". (NÃO: Investimento, NÃO: Saque, NÃO: Saque, etc)
2. Marque a sua consulta o mais cedo possível. As altas taxas para os EUA estão disponíveis apenas por 30 dias após o anúncio oficial do RV. As taxas podem começar a diminuir nesse período de 30 dias.
3. Marque uma consulta separada para cada pessoa que fará o intercâmbio. Você pode fazer consultas consecutivas se eles permitirem, mas NÃO VÁ O BANCO EM GRUPOS MAIORES DE 2 OU 3. A segurança é uma grande preocupação para o bancos se virem pessoas chegando em grandes grupos.
4. (Depois que esses números forem liberados) Ligue para um (ou mais) dos seguintes 1-800 números associados ao banco escolhido para agendar a sua consulta:
a. Banco da América 1-800-###-####
b. Wells Fargo 1-800-###-####
c. Perseguição 1-800-###-####
d. CitiBank 1-800-###-####
e. Quinto Terceiro Banco 1-800-###-####
5. Você terá apenas 2 minutos no telefone com a Central de Atendimento para realizar sua encontro. Tenha em mãos as seguintes informações:
a. Seu nome
b. Novo e-mail seguro
c. CEP (para direcioná-lo ao banco mais próximo para troca)
d. Quantidade de IQN/VNN
(Conselho dos conselhos: Eles perguntarão quais bancos disponíveis em sua área você deseja usar para sua troca. Não haverá hesitações e reclamações essa questão. Eles não têm tempo para lidar com lentidão ou indecisão. O Call Center 800# lhe dirá onde e quando seu a consulta será. Não discuta, debata ou peça reconsideração. Eles não tenho tempo para lidar com você e eles podem colocá-lo no fundo do poço lista e passe para a próxima pessoa.)
C. PREPARANDO-SE PARA A NOMEAÇÃO BANCÁRIA
1. Para abrir uma conta bancária, você precisará ter 2 documentos de identificação. Traga o seu Carteira de habilitação e passaporte (ou certidão de nascimento). Você também pode querer traga uma conta de serviços públicos atualizada como comprovante de endereço.
2. Localize os recibos de suas compras de Dinar e Dong. Traga-os com você. (Caso você precise deles)
3. Obtenha um caderno espiral para anotações, caneta de tinta azul para assinar documentos originais com, calculadora e uma pasta para colocar documentos assinados.
4. Vista-se adequadamente. Nada de chapéus, sandálias, óculos escuros, etc. - vista-se bem. (Conselho dos conselhos: não levante as sobrancelhas com roupas desgrenhadas e um atitude indiferente. Seu decoro deve ser profissional e seu comportamento calmo e digno. A maneira como você age será especialmente importante porque determinar como o banco irá tratá-lo. Eles não lidarão com situações difíceis ou pessoas exigentes. Lembre-se de que ao entrar pela porta, entre com a turma e dignidade e apreço pela bênção que você está recebendo.)
D. NA NOMEAÇÃO DO BANCO
1. Chegue 5 minutos antes do horário marcado.
2. Você terá apenas 20 minutos para fazer sua troca no banco.
3. Seja cortês com os funcionários do banco.
4. O banco irá informá-lo sobre o NDA (Acordo de Não Divulgação) e solicitará você assina antes de poder trocar seu IQN/VNN. (Conselho dos conselhos: Esteja preparado para assinar um "NDA" de que sua moeda câmbio e a taxa de câmbio fornecida serão completamente mantidas em sigilo e protegido/oculto de discussão pública de qualquer tipo por um período de até 10 anos. Serão fornecidos detalhes do NDA e a assinatura do mesmo será atendido durante sua consulta. Isso é MUITO SÉRIO! O não cumprimento do restrições do NDA podem resultar no confisco de todos os fundos recebidos, pode resultar em acusações criminais e até 10 anos de prisão. Uma vez que você assine o NDA, guarde a palavra. Todos os detalhes e ramificações serão explicados no momento da assinatura. Solicite uma cópia extra (cópia em branco) do NDA para que você pode fazer cópias para seu advogado fiscal, CPA, etc. assinar.)
5. Ao trocar, refira-se ao seu Dinar apenas como "Moeda Iraquiana IQN". Se você estão trocando Dong Vietnamita, refira-se a ele apenas como "Moeda Vietnamita VNN". NÃO diga “cash in” – diga “câmbio” em vez disso! NÃO diga IQD ou Dong vietnamita. Diga IQN e VNN para obter a nova taxa. (ou seja, "Olá, meu nome é (seu nome) e estou aqui para meu compromisso de fazer o meu "Câmbio" do meu "Moeda Iraquiana IQN" e "Moeda Vietnamita VNN" para dólares americanos, por favor.")
6. Verifique as tarifas após RV conforme publicadas atualmente em www.tntsuperfantastic.com/bank-rates.html (Observação: as taxas podem variar.)
7. Não tente negociar uma taxa de câmbio mais alta ou você pode acabar pagando mais em impostos. (Eu não acredito nisso)
E. ABERTURA DE NOVAS CONTAS BANCÁRIAS
1. Abra 2 novas contas bancárias (uma para o seu Dinar e outra para o seu Dong). Por que? Para rastrear facilmente para fins fiscais porque não sabemos qual é o taxa de machado será para o Dinar e o Dong.
2. Para manter as implicações fiscais tão simples quanto possível, abra suas novas contas como contas NIB (Sem Juros). Você pode mudar isso depois de ter feito seus impostos.
3. Sinalize as contas como "acesso restrito ao pessoal essencial do banco" e marque-as como contas "Sem teste/Sem treinamento" para que apenas o seu Private Banker tenha acesso às suas contas e nenhum caixa de banco poderá acessá-las.
4. Peça para colocar uma senha em suas contas para que você seja solicitado a forneça essa senha para fazer transações bancárias remotas por telefone quando necessário... como levantar um limite de gastos em cartões de débito ou transferências seguras de fundos para compras ou investimentos.
5. Esteja ciente das "taxas de varredura" e das "taxas de spread de câmbio" e como elas afetarão sua troca. Alguns, a maioria ou mesmo todos eles podem (até as taxas cobradas pelo Tesouro dos EUA) serão dispensados pelo Gerente do Banco dependendo de quanta moeda você estão trocando e depositando no banco. Peça que seja dispensado!
6. Obtenha vários cheques administrativos (tenha uma pequena lista preparada para entregar ao banqueiro / um cheque maior emitido para você mesmo para depositar em cheque existente conta).
7. Ganhe algum dinheiro (opcional). Os saques em dinheiro no momento da troca podem ser limitado a US$ 10.000. Alguns bancos podem não conseguir lidar com mais de US$ 5.000 em dinheiro devido à oferta limitada de dinheiro no cofre. Faça cheques bancários.
8. Obtenha um novo cartão de crédito/cartão preto se houver tempo/cartão ATM privilegiado (não cartão de crédito/débito habilitado para RFID).
9. Informe ao seu banco que seu e-mail, número de telefone, endereço e qualquer outras informações pessoais não devem ser fornecidas a ninguém dentro ou fora da o banco.
10. Adicione um POD. (pagamento em caso de morte) para cada conta e cartão de assinatura. Você precisará nomear/designar uma pessoa que possa acessar esse dinheiro se você estiver morto sem a interferência do inventário do estado. Isso é considerado um trust de "homem pobre" onde você pode listar seus beneficiários na conta e em seus fundos por morte vá diretamente aos seus beneficiários sem ter que passar por inventário.
11. Solicite um CCC (Certificado Limpo e Claro) em papel timbrado do banco certificando que os fundos são “limpos, claros e de origem não criminosa”. Estas cartas devem ser originais assinados e só poderão ser obtidos no momento da troca. Peça várias cópias.
F. OUTRAS COISAS A OBSERVAR
1. O banco levará suas informações para preencher o formulário eletrônico FinCEN para enviar ao IRS. Novamente, diga apenas: "Câmbio"
2. Agende outro horário para se encontrar com o Personal Banker / Wealth Manager para seguir.
3. Compre um laptop novo, use o novo endereço de e-mail e use-o apenas para o seu banco - agora a única pessoa segura que terá seu novo endereço de e-mail é o banco e seu banqueiro pessoal.
4. Posteriormente, abra uma terceira conta para operações bancárias do dia-a-dia com novas contas básicas Cartão de crédito. Mova dinheiro de suas 2 contas grandes para a 3ª conta conforme necessário. NÃO FAÇA NADA NA INTERNET QUE SE LIGUE ÀS SUAS 2 GRANDES CONTAS.
5. Mantenha as 2 Contas Grandes e o Cartão Preto (se você tiver um) escondidos.
6. NÃO tente transferir mais de US$ 500 mil da sua conta para outro banco ou instituição financeira, pois isso acionará um evento "FLAG" que poderá resultar em uma investigação ou "congelamento" de suas contas.
7. Quaisquer fundos em contas bancárias acima de 250 mil precisam ter seguro adicional. Para Por exemplo, o Lloyds of London não cobre contas correntes, mas cobre outras coisas - Abbott Downing com WF para contas com mais de 50 milhões de dólares. Considerar garantindo imediatamente fundos em suas contas até que você os transfira para outros veículos de investimento.
8. PAGUE SEUS IMPOSTOS!!!! Pague impostos federais e estaduais, se aplicável. Jogue fora 50% para que você esteja coberto, não importa a porcentagem que você tem que pagar pelos seus impostos. (Em caso)
9. Guarde todos os seus documentos (recibos de compra de moeda, transações bancárias, etc.) durante vários anos em caso de auditoria do IRS.
10. Acima de tudo, vamos dar aos outros e ser uma bênção assim como temos sido abençoado!