Começou? Três fases agora levam ao apocalipse final do sistema de moeda fiduciária
Começou? Três fases agora levam ao apocalipse final do sistema de moeda fiduciária
O colapso do sistema financeiro está próximo? Aqui está o que você precisa saber sobre o potencial colapso do apocalipse do sistema de moeda fiduciária.
O sistema financeiro global hoje está mostrando sinais de grave sofrimento. Mas será o começo do apocalipse do sistema monetário global?
Desta vez, pode ser muito pior
Diferentemente da crise de 2008, desta vez os problemas subjacentes são muito mais profundos e as soluções usuais podem não funcionar.
Os eventos alarmantes de hoje podem ser apenas o começo e as táticas usuais do Federal Reserve de cortar taxas de juros e injetar dinheiro na economia financeira podem não ser suficientes para salvar o Grande Experimento do Sistema Global de Dívida em Moeda Fiduciária.
Neste artigo
- Queda do mercado e chamadas de margem
- Mercado em baixa e fuga para a segurança
- Intervenção da Reserva Federal e flexibilização quantitativa
- A linha de fundo
A atual situação financeira global é precária. Embora os eventos de hoje não tenham sido desastrosos, eles sinalizam potenciais perigos futuros.
As fraquezas fundamentais da crise financeira de 2008 nunca foram devidamente corrigidas, apenas temporariamente encobertas.
Então, vamos dar uma olhada nas três fases que certamente podem levar ao apocalipse final do sistema monetário global.
1) Queda do mercado e chamadas de margem
Uma queda repentina e significativa nos mercados globais pode desencadear chamadas de margem.
Uma Chamada de Margem é uma demanda de uma corretora para que um investidor deposite mais dinheiro ou títulos para cobrir potenciais perdas.
Quando isso acontece, grandes empresas de investimento e fundos de hedge geralmente vendem ativos como ouro para cobrir suas perdas, o que reduz o preço do ouro durante quedas de mercado.
Por exemplo, se o mercado de ações despencar, os investidores que tomaram dinheiro emprestado para comprar ações (usando alavancagem) devem rapidamente fornecer fundos adicionais ou vender seus ativos para atender às exigências do corretor.
Essa venda forçada pode criar uma espiral descendente, em que a queda nos preços dos ativos leva a mais chamadas de margem e mais vendas, agravando a crise do mercado.
2) Mercado em baixa e fuga para a segurança
Liquidações contínuas podem levar a um mercado em baixa, que é um período prolongado em que os preços dos investimentos caem significativamente, normalmente 20% ou mais em relação às máximas recentes.
Durante um Bear Market, os investidores procuram lugares mais seguros para colocar seu dinheiro. Essa corrida para a segurança faz com que os preços do ouro, do dólar americano, dos títulos do Tesouro dos EUA de longo prazo e até mesmo do Bitcoin subam, pois são vistos como investimentos seguros.
Um mercado em baixa reflete o pessimismo generalizado e o sentimento negativo dos investidores, onde as pessoas esperam que os preços continuem caindo.
Em tais momentos, eles frequentemente mudam seus investimentos para ativos que são considerados mais estáveis e menos arriscados. O ouro é tradicionalmente visto como um porto seguro porque mantém o valor melhor do que a maioria dos ativos durante crises econômicas.
Da mesma forma, o dólar americano e os títulos do Tesouro dos EUA são vistos como seguros porque são apoiados pelo governo dos EUA. Recentemente, o Bitcoin também foi percebido como uma proteção contra a instabilidade financeira tradicional.
3) Intervenção do Federal Reserve (Portadores do Apocalipse do Sistema Monetário)
Se os mercados continuarem caindo, o Federal Reserve (o banco central dos Estados Unidos) pode intervir.
Eles cortarão as taxas de juros e usarão o Quantitative Easing (QE), o que significa comprar títulos de longo prazo para injetar dinheiro na economia e incentivar empréstimos e investimentos.
No entanto, isso pode levar à desvalorização das moedas fiduciárias (tornando o dinheiro menos valioso) e, eventualmente, congelar os mercados de crédito, onde as empresas tomam dinheiro emprestado.
Durante a crise financeira de 2008, o Federal Reserve usou QE massivo para estabilizar a economia. Ao comprar grandes quantidades de títulos do governo e títulos lastreados em hipotecas, o Fed aumentou a oferta de moeda, tornando mais barato tomar dinheiro emprestado.
Embora isso tenha ajudado a evitar uma recessão mais profunda, também estabeleceu um precedente para confiar no QE durante crises. No contexto atual, a eficácia do QE é incerta.
Mais QE poderia levar a uma inflação crescente e corroer o valor das moedas. Se bancos, empresas e consumidores perderem a confiança adicional no sistema financeiro, eles podem acumular dinheiro em vez de gastar ou emprestar, potencialmente levando a um congelamento nos mercados de crédito. Não vai demorar muito.
A linha de fundo
Os problemas financeiros de hoje podem ser alertas precoces de uma crise muito maior. As três fases — Queda do Mercado e Chamadas de Margem, Mercado em Baixa e Fuga para a Segurança, e Intervenção do Federal Reserve e Flexibilização Quantitativa — podem levar ao colapso do sistema financeiro fiduciário. É vital permanecer atento e pronto à medida que esses tempos incertos se desenrolam.